“保険で貯蓄”のつもりの家計を、顧客本位で立て直せ

スケジュール

業務内容

■ 業務内容 独立系FP相談室「みらいライフFP相談室」の相談担当として、ある家計の立て直しを90分で設計していただきます。相談に来たのは、教育・住宅・老後に漠然とした不安を抱える30代の共働き夫婦。“保険で貯蓄になる”と聞いて高い保険に入りすぎ、そのわりに貯蓄が進んでいません。本人も保険の中身をよく分かっていません。 家計の数字・家族の希望・加入中の保険・制度メモを配布します。 FPの仕事は「商品を売ること」ではなく、「相談者の利益を最優先に、家計を整理し将来へ配分すること」です。 FPの知識があると有利ですが必須ではありません。知識の暗記ではなく、“何を整理し、相談者の利益でどう提案するか”という判断を評価します。 ■ 注意事項 ・本ワークは架空の相談者を題材としています。特定の金融商品の推奨・投資助言ではなく、制度は簡略化しています。実在の商品・制度とは無関係で、資格試験対策でもありません。 ・成果物はGoogleドキュメント・Googleスライドのいずれでも可。手取り・貯蓄率・保険料など簡単な数字を扱います。 ・生成AI（ChatGPT等）の利用は推奨です。NISA/iDeCoの仕組みや必要保障額の考え方を調べたり、壁打ちに使ってOK。 ・顧客本位で設計すること。手数料の高い商品への乗り換えを勧める、不安を煽って保険を増やす、はNGです（利益相反）。 ・教育・住宅・老後の優先順位をつけ、家計（手取り42万）に収まる現実的な設計にしてください。 ・正解は用意していません。制限時間90分を厳守。途中経過も評価します。

必須スキル

期待する成果物